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Bonjour à tous et à toutes. Je suis conseiller en gestion de patrimoine, dans une banque de conseils en gestion de patrimoine. Je m’occupe de placements financiers, placements immobilier, épargne, retraite, prévoyance, défiscalisation (impôts sur le revenu et impôts sur la fortune), développement d’entreprises. Je m’occupe de la création, gestion, et développement de votre patrimoine, avec un suivi personnalisé dans le temps. Il est utile de faire de temps en temps un bilan patrimoniale, afin d’optimiser ses revenus. Si vous avez besoin de conseils, si vous avez la volonté de faire un bilan patrimoniale, n’hésitez pas à me contacter.
Je me ferai un plaisir de vous répondre, autour d’une rencontre.
Je travaille de la façon suivante : après un 1er RDV découverte, de 20-30 minutes, je recherche des solutions à vos objectifs. Lors d’un 2ème RDV, nous mettons en place, ensemble ces solutions.
Autre chose : il n’y a pas d’honoraires à payer pour le client. Le service est gratuit. Alors profitez-en, c’est le moment d’agir sur votre vie. L’art de la réussite consiste à s’entourer des meilleurs.
Vous pouvez consulter aussi notre site internet sur : www.unionfinancieredefrance.fr
Notre objectif ultime est de transformer l'épargnant, souvent passif, en détenteur de patrimoine, résolument actif dans sa démarche. Notre réponse ? Proposer au plus grand nombre le conseil haut de gamme réservé habituellement aux détenteurs de patrimoines importants.
Nos solutions
Pour vous accompagner au mieux dans la gestion de votre patrimoine, nous vous proposons une large gamme de solutions. Pour les particuliers, des placements patrimoniaux collectifs à long terme (les fonds communs de placements, l’assurance vie, l’immobilier locatif…) et pour les entreprises des instruments à moyen terme (constitution de retraite supplémentaire, d’épargne salariale, gestion de liquidités…).
Pour ce faire, nos conseillers disposent d’une gamme de produits couvrant les trois secteurs clés de l’investissement :
Les valeurs mobilières
Les OPCVM sont des solutions pratiques pour tous ceux qui déroutent les arcanes de la gestion quotidienne d’un portefeuille de valeurs et qui souhaitent bénéficier de gestions professionnelles soigneusement sélectionnées.
L’immobilier locatif
Domaine qui reste d’une approche difficile pour l’investisseur non-spécialiste et isolé face à de multiples interlocuteurs, mais qui procure des revenus réguliers et des avantages fiscaux importants.
L’assurance-vie
Pour ceux qui souhaitent utiliser judicieusement le cadre juridique de l’assurance et les avantages qu’il peut offrir tant au plan fiscal qu’au plan successoral.
Situations familiale, financière, professionnelle… Il est essentiel de prendre en compte tous ces aspects de votre vie pour gérer au mieux votre patrimoine.
Les questions incontournables à se poser
Quelles sont vos situations financière et professionnelle ?
* Avez-vous anticipé l'évolution de votre pression fiscale en fonction d’éventuels changements familiaux, de modifications de revenus ou du développement de votre patrimoine ?
* Quels types de fiscalité pourriez-vous alléger ? IR, ISF, Foncier...
* Votre retraite, quand la prendrez vous ? Vous suffira-t-elle ?
Quelle est votre situation familiale ?
* Votre régime matrimonial correspond-il à votre situation ? Répond-il vraiment à toutes vos préoccupations ?
* Allez-vous bénéficier ou effectuer une donation ? Quelle protection avez-vous prévue pour vos proches ?
* Envisagez-vous d'aider vos enfants au moment de leurs études et de leur installation ? Leur transmettre votre patrimoine ? Aujourd'hui ou demain ?
Une stratégie sur mesure
Ce sont vos réponses qui détermineront la stratégie la plus efficace pour gérer au mieux votre patrimoine. Notre métier, c’est d’analyser votre situation patrimoniale et de vous apporter une solution individuelle adaptée à chaque moment de votre vie.
Un conseiller en gestion de patrimoine à votre écoute
Lors de votre premier rendez-vous, notre conseiller en gestion de patrimoine dressera, avec vous, un diagnostic de votre situation personnelle. Il dispose d'outils de simulation (retraite, fiscalité, succession…) qui vous aideront à prendre les bonnes décisions pour faire fructifier votre patrimoine.
